Tehnologie dezvoltată în Moldova combate frauda bancară și de identitate pentru 45 de milioane de clienți din Africa
În cadrul galei MITP Awards 2025, Orange Systems a prezentat o soluție inovatoare de tip Know Your Customer (KYC), dezvoltată integral în Moldova, care transformă modul în care identitatea clienților este verificată în regiunile cu rate ridicate de fraudă și infrastructură digitală limitată.
Proiectul, denumit „Inside KYC”, reprezintă o simbioză între Automatizarea Proceselor Robotizate (RPA) și Inteligența Artificială (AI). Victor, reprezentantul Orange Systems, a detaliat parcursul inițiativei, care a început ca un experiment modest în 2016 și a evoluat într-un „Group Skill Center” pentru 26 de filiale globale ale grupului Orange. Soluția actuală este implementată activ în cinci țări din regiunea Orientului Mijlociu și Africa (MEA), procesând datele a peste 45 de milioane de clienți.
Problema centrală adresată de această tehnologie este discrepanța dintre cerințele stricte de reglementare bancară și realitatea documentelor de identitate fizice, adesea scrise de mână, utilizate în multe țări africane. În contextul în care cartelele SIM sunt frecvent utilizate pentru servicii bancare mobile („mobile money”), validarea identității devine critică pentru prevenirea fraudelor și spălării de bani.
Sistemul dezvoltat la Chișinău utilizează un motor AI capabil să compare fotografia clientului prezent la ghișeu cu cea din documentul de identitate, oferind un scor de similaritate în timp real. Un aspect tehnic remarcabil, subliniat în timpul sesiunii de pitching, este eficiența soluției: aceasta rulează pe o infrastructură hardware ușoară („lightweight”), fără a necesita unități de procesare grafică (GPU) costisitoare sau cloud computing. Această arhitectură permite ca toate datele sensibile să rămână izolate „on-premise”, asigurând conformitatea cu reglementările stricte privind protecția datelor și securitatea cibernetică.
Impactul economic și operațional este semnificativ. Înainte de implementare, validarea unui client putea dura până la opt ore. Astăzi, procesul este realizat în mai puțin de o oră, generând economii de peste 2 milioane de ore de muncă manuală anual. Mai mult, sistemul integrează verificări automate cu bazele de date guvernamentale pentru a confirma eligibilitatea clienților.
Deși soluția a fost concepută inițial pentru sectorul telecomunicațiilor, reprezentanții companiei au confirmat planurile de extindere către alte industrii, inclusiv sectorul bancar și guvernamental, atât în Moldova, cât și pe plan internațional. Succesul „Inside KYC” demonstrează maturitatea sectorului IT moldovenesc, capabil să livreze produse software de nivel enterprise care rezolvă probleme critice la scară globală.