Guvernul lansează o reformă amplă pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului

Executivul a aprobat un proiect de lege complex ce vizează fortificarea cadrului instituțional pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT). Reforma, prezentată de Ministerul Justiției, este menită să alinieze legislația națională la standardele internaționale și să ofere instrumente mai eficiente autorităților în lupta cu criminalitatea financiară.

Proiectul a fost elaborat în colaborare cu Serviciul Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (SPCSB) și aduce o serie de modificări esențiale. Una dintre cele mai importante noutăți este introducerea certificării obligatorii pentru profesioniștii din domeniu. Astfel, persoanele responsabile din cadrul entităților raportoare (bănci, notari, agenți imobiliari etc.) vor trebui să fie instruite și certificate conform unui standard unitar, asigurând o aplicare uniformă și competentă a legislației.

O altă componentă cheie a reformei este consolidarea rolului SPCSB, care va deveni principalul centru de expertiză și coordonare în domeniul AML/CFT. Serviciul va avea competența de a organiza instruiri, de a elabora materiale metodologice și de a coordona platforma națională de instruire. De asemenea, se propune instituirea funcției de „ofițer de informații financiare”, un nou statut care va stabili clar garanțiile profesionale, drepturile, obligațiile și interdicțiile pentru acești specialiști, consolidându-le independența și protecția.

Reforma ajustează și structura de conducere a SPCSB, prin reducerea numărului de directori adjuncți și clarificarea cerințelor de studii pentru ocuparea funcțiilor de conducere. Aceste măsuri sunt necesare, potrivit autorilor, pentru a depăși lacunele din cadrul normativ actual, care limitează capacitatea serviciului de a-și îndeplini pe deplin mandatul și de a asigura o supraveghere eficientă a conformării.

Inițiativa legislativă aliniază Republica Moldova la cele mai bune practici internaționale, inclusiv la recomandările Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF) și la standardele Grupului Egmont, o rețea globală a unităților de informații financiare. Prin aceste modificări, Guvernul urmărește construirea unui sistem funcțional, credibil și capabil să prevină eficient riscurile de spălare a banilor, o condiție esențială în contextul parcursului de aderare a țării la Uniunea Europeană.